На 4:00 ч. следобед източно време, Федералният резерв на САЩ ще обяви резултатите от годишните проверки на здравето на банките. Тези стрес тестове оценяват финансовото състояние на големите банки в хипотетичен сценарий на сериозен икономически спад, като елементите на теста се променят всяка година. Резултатите обикновено са важни, тъй като определят колко капитал трябва да заделят банките, за да останат стабилни, и колко могат да върнат на акционерите под формата на обратно изкупуване на акции и дивиденти.

Тестовете бяха установени след финансовата криза от 2007 до 2009 г. с цел да се гарантира, че банките могат да устоят на подобни шокове в бъдеще. Те стартираха официално през 2011 г., а в началото много големи кредитори не успяха да преминат успешно. Примери за това са Citigroup, Bank of America, JPMorgan Chase и Goldman Sachs, които трябваше да коригират своите капиталови планове в отговор на опасенията на Федералния резерв. Дъщерното дружество на Deutsche Bank в САЩ не успя да премине теста през 2015, 2016 и 2018 г.

0:24 мин.

Анди Бърнъм ще се кандидатира за лидер на Лейбъристката партия и премиер в Обединеното кралство Донорството в България - необходимост от стратегия и обединение на усилията за спасяване на животи Михаела Доцова открива 13-ата пленарна сесия на ПА на ПСЮИЕ в София с акцент на добросъседството и европейската перспектива

С времето банките станаха по-умели в справянето с тестовете, а Федералният резерв направи процедурата по-прозрачна. През 2020 г. беше отменен моделът с преминаване и непреминаване, което намали напрежението около тестовете и беше въведен по-нюансиран режим за капиталовите изисквания.

Тестовете оценяват дали банките ще останат над минималното капиталово ниво от 4.5% по време на хипотетичния спад. Банките с добри резултати обикновено остават значително над това ниво. Най-големите глобални банки също трябва да задържат допълнителна такса за системно важни банки от поне 1%. Както представянето на банката в теста, така и размерът на стрес капитала зависят от хипотетичните загуби – колкото по-големи са загубите, толкова по-голям е буферът.

Тази година тестът обхваща 32 банки и включва сценарий на сериозна глобална рецесия и повишен стрес на пазарите за търговски и жилищни имоти. Банките с големи търговски операции ще бъдат тествани и срещу глобален пазарен шок, както и срещу неочаквано неизпълнение от страна на най-голямото им контрагентство.

0:27 мин.

Стрелба в училище в Таклобан доведе до три жертви и петима ранени Награда от 15 000 евро за иновации в науката на конкурса „Предприемач в науката“ на 16 декември 293 абсолвенти от Юридическия факултет на СУ получават дипломи и полагат клетва за правото

Федералният резерв обяви през февруари, че няма да актуализира буферите след теста през 2026 г., а вместо това ще запази съществуващите буфери за момента. Това означава, че резултатите от сряда ще предоставят информация за общото здраве на всяка банка, но няма да окажат влияние върху разпределението на капитала.

Федералният резерв замразява капиталовите нива, докато работи по промени в отговор на критики от индустрията. Банките дълго време се оплакват от непрозрачността и субективността на процеса. Въведената стрес капитала буферна система цели да опрости системата и да адаптира капиталовите нива към индивидуалните рискове на всяка банка. Въпреки това индустрията все още е недоволна и през 2024 г. заведе дело срещу Федералния резерв с искане за поправки.

Заместник-председателят по надзор Мишел Боуман заяви, че замразяването на капиталовите нива ще позволи на регулаторите да включат обратна връзка и да коригират недостатъците.